;;Ими будут руководствоваться банки с 1 сентября
ЦБ определил девять признаков мошеннических операций при снятии наличных через банкоматы. Этими критериями должны руководствоваться кредитные организации, которые с 1 сентября обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников, в Банке РФ.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно только в отделении банка. Среди признаков возможного мошенничества называются: нехарактерное для человека поведение при снятии денег, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой карте. Кроме того, в банке будут обращать внимание на активность телефонных звонков непосредственно перед операцией — как минимум за шесть часов до этого.
«Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму», говорится в сообщении регулятора.